一周兑付近10亿境内债 金地集团保持公开市场不违约

界面新闻记者 | 王妤涵

在上周凌克辞任金地集团董事长消息公布后，金地集团遭遇股债下跌，反映出当前资本市场对公司经营情况的顾虑。

10月23日，界面新闻从知情人士处独家获悉，金地集团已经提前拨付“华夏资本-金地火花长租公寓2期资产支持专项计划”项下“PR金地2”和“金地2次”的兑付款项，总额2.361亿元。

该专项计划是金地集团控股的金地商置发行的长租公寓ABS，发行规模为2.361亿元，其中，次级规模为100万元，优先级规模为2.351亿元。在此之前已有过一次对付，本次的兑付本金为1.84亿元，利息213.64万元，合计约1.86亿元。

此次兑付后，该专项计划下所有本金及利息已兑付完毕。

金地集团的境内债价格今天也有一定幅度回升。10月23日下午，金地集团旗下境内债“16金地02”、“21金地03”、“21金地01”均涨幅超20%，一度盘中临时停牌。

除了这一笔长租公寓ABS外，金地集团在上周还如期兑付了共计7.89亿元的购房尾款ABS，一周之内正常兑付约9.75亿元的债务。

据企业预警通显示，金地集团在本月共有两笔ABS债券到期，另外一笔为“长城证券-金地集团2021年一期2号资产支持专项计划”项下“金地次02”和“金地优02”的兑付款项。

该笔债券为购房尾款ABS，本金额7.89亿元，起息日为2022年1月18日，实际对付日为今年的10月18日。其中，次级规模3900万元，优先级规模7.5亿元，也于到期前兑付完毕。

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数据显示，在这两笔债还完后，金地集团还有债券存量规模约242.95亿元，债券15笔，其中，公司债占比37.44%，中期票据占比62.56%，

这15笔债券中，有1笔债券将于今年11月12日到期，为20金地MTN004，为20亿中期票据。

剩余有8笔债券将在2024年到期，总到期规模约121亿元；另有3笔债券将在2025年到期，总规模为42亿元；还有3笔债券于2026年到期，总规模为49.95亿元。

今年8月11日，在如期兑付1190万美元的美元债票息后，金地集团表示公司已度过了今年的偿债高峰期，年内所有公开债券均已按期偿付本金及利息，未出现债务逾期。

据金地集团半年报显示，截至今年上半年，公司有息负债合计1096亿元，较2021年末下降12.7%；持有货币资金460.8亿元，有息负债余额1096亿元，资产负债率72.1%，剔除预收款项后的资产负债率为62.9%，净负债率为53.5%，债务融资加权平均成本为4.39%。

而经营活动所产生的现金流量净额为2.14亿元，同比下降96.51%；一年内到期流动负债与短期借款合计金额超414亿元，在手现金约460.8亿元。

虽然短期来看，在手货币资金能覆盖明年到期的境内债，但今年以来金地的营收和利润仍面临行业性的挑战，同时融资方面也有压力。

在融资渠道仍未全面恢复的背景下，对于将如何应对明年的债券到期压力，金地管理层在今年9月13日的业绩说明会上表示，将努力探索更多的融资方式，根据资产状况和公司经营情况开展融资工作；而关于是否考虑重启债券等问题时，管理层称会努力优化现金流管理水平。

从行业整体来看，当前房地产行业的偿债压力也很大。

据CRIC监测，80家典型房企三季度预计有1830亿元债券到期，较二季度增加约7%，为年内债券到期的第二大高峰，企业整体偿债压力仍然较大。

另据中指研究院统计，今年10月房地产行业到期债券余额超七百亿，信用债占比近半，今年上半年，TOP200房企中新增6家企业发生债务违约，如大唐地产和领地控股首次宣布违约。

在销售层面，目前房地产行业整体仍面临压力，金地集团今年的销售同比也有降幅，不过近期从环比上已有改善。

据金地集团发布的9月份销售数据显示，2023年9月公司实现签约面积68.6万平方米，实现签约金额131.0亿元，同比均下降。从环比看，自三季度以来，金地集团月度销售业绩已连续三个月回升。

今年1-9月，金地集团累计实现签约面积669.0万平方米，累计实现签约金额1219.3亿元，销售规模位居行业第十位。