拼了！各大券商纷纷抢占这一“高地”

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中国基金报记者 曹雯璟

今年以来，人工智能、大数据、云计算等信息技术的发展与变革，给证券行业发展带来转型升级的新机遇，金融科技成为各大证券公司比拼的重要阵地。

多位业内人士表示，券商对数字化转型高度重视，很多券商都将数字化转型作为重塑生态的重要变量。随着金融科技浪潮席卷资本市场，数字化转型已成为券商未来发展的全新战略高地。

各大券商抢占“数字化转型”高地

今年以来，头部券商正不断加强金融科技投入，数字化转型也在各个业务板块快速渗透。

记者注意到，今年6月底，广发证券正式推出"广发智汇"平台，数字化引领全生命周期客户服务。同时，兴业证券也发布了面向财富管理业务和机构业务的两大数字化业务品牌。此前还有部分券商积极推出自身的数字化服务平台，比如针对机构业务，华泰证券推出的行知品牌，国泰君安推出道合服务平台，海通证券推出的“e海方舟”的一体化数字解决方案等等。

此外，华宝证券在财富管理领域，独立开发了“华宝智投”APP。在研究咨询方面，华宝证券还自主研发了一站式FOF研究平台——华宝证券基金投研平台。光大证券则通过对科技岗位细分，持续推进队伍专业化能力建设，截至目前，已初步构建了完整的设计、研发、运维、运营的数字化闭环。浙商证券通过建设AI服务平台，集成人脸识别、活体检测、图像识别等多项技术，为线上开户、产品双录、权限服务等多项业务提供技术支持等等。

多位有业内人士表示，随着金融科技浪潮席卷资本市场、证券行业生态竞争加剧、监管政策积极引导支持，数字化转型已成为券商未来发展的全新战略高地。

根据中证协发布的《证券公司数字化转型实践报告及案例汇编（2022）》显示，2021年，全行业信息技术投入金额338.2亿元，同比增长28.7%。2017年至2021年，整个证券行业在IT方面已累计投入近1200亿元。去年，券商在数字化转型中的投入进一步加大。从上市券商去年年报数据来看，2022年华泰证券、中金公司、国泰君安在信息技术方面投入分别为27.24亿元、19.06亿元、17.99亿元，位居行业前三，此外，海通证券、招商证券、中信建投、广发证券和中国银河等券商对信息技术的投入金额均超10亿元。

海通证券相关部门负责人表示，近年来，公司全面深化数字化转型，不断加大信息技术投入。2018年至2022年金融科技投入超35亿元，科技投入增长近7倍，信息技术人员增长近8倍，通过不断夯实自身基础，全面赋能业务发展。

对IT人才的吸纳和培养也是各家券商发力金融科技的一大抓手。浙商证券相关人士表示，目前，头部券商IT人员规模普遍高于1000人，相比之下，浙商证券金融科技队伍规模有待扩大，公司制订了未来三年的科技人才引进计划，将加快组建金融科技队伍，聚焦吸收产品经理、数据分析、金融工程、量化等专业金融科技复合型人才。

券商“数字化转型”仍面临诸多难点

当前，我国正处在新一轮科技革命与产业变革及发展方式转变的历史交汇期，金融科技在证券行业受到高度重视并得到广泛应用，线上化、数字化和智能化正成为证券行业发展趋势。但同时数字化转型过程中，券商还面临诸多难点。

华宝证券相关人士表示，目前，证券公司在进行数字化转型中面临的痛点主要体现在以下四个方面：首先是投入。数字化转型需要强大的信息技术基础设施支持，券商可能需要投入大量资源来更新和升级现有的硬件和软件系统，以适应数字化时代的需求。

其次是合规性。引入数字化手段需要强化合规层面的把控，特别是涉及到数据信息采集、内部信息流转等，都是券商在展业中需要特别注意的方向。此外，在数字化转型的过程中，券商还可能会面临监管环境的变化，需及时调整业务模式和合规措施，以确保合法合规经营。

第三是数据安全及风险管理。数字化转型使得券商面临更多的数据安全和风险管理挑战。券商需要加强网络安全措施，确保客户数据的安全，并制定有效的风险管理策略，以应对数字化时代带来的各种风险。

第四，行业数字化建设成果和预定目标还存在适配性差距。近年来券商不断加码信息技术方面的投入，但交易软件宕机事件、披露公告信息有误事件仍有发生，在机房等基础设施建设、内部控制等方面还有待进一步加强。

海通证券相关部门负责人则认为，最主要的痛点有两方面：一是如何保持战略定力。数字化转型不是“百米跑”，而是“马拉松”，在数字经济大潮中，往往企业加大了资金、技术和人才投入，却还未尝到“甜头”，数字化项目实施周期长、效果不确定，业务部门看不到中短期投资回报，进而怀疑其价值。越是在这个时候，数字化转型就越需要保持战略定力。

二是如何配套相应的组织结构调整和保障。数字化转型从根本上来说是一种组织变革，需要有新愿景、新战略、新架构、新思维与新文化。

从“数字”到“数智”

金融科技建设任重而道远

数字化转型和金融科技建设已成为证券行业下一个战略发展周期的核心驱动力。展望未来，多位业内人士表示，可以从人才组建、数据应用、智能营销、数字化决策等多方面加强努力和探索。

“科技战略要与业务战略深度协同形成合力，长期赋能业务的实用价值，数字化转型才能真正成为帮助券商打造核心竞争力的有力加速器。数字化转型的目标应立足于深度赋能经营，打造体系化的数字化支持平台，纵向有效联通前中后台，横向主动创造跨业务条线的协同增效机遇。实现全业务领域的数据整合、流程互通、场景融合，真正做到 “以数据和科技驱动业务升级”，利用数字化能力帮助业务发展，建立领先优势。”光大证券金融科技开发部数据开发团队朱才才谈到。

浙商证券相关人士表示，首先，加强技术探索与创新应用。加大对云计算、区块链、RPA、数字人、AI智能等技术领域的研究与创新应用，形成统一的公共技术服务向各业务域、管理域进行高效赋能与能力输出。

其次，加大人才组建与资源投入。数字化转型需要大量人才的智慧支撑，同为金融行业，银行业目前的科技人才占比整体高于券商行业。而券商行业内部科技人员规模也呈现显著分化。未来，券商需要持续在人才与资金方面加大投入，从而保障数字化转型战略的有效落地。

第三，加深数据应用驱动产业升级。数据作为券商在数字化转型过程中的重要资产，需要加大应用效力。未来，可以以数据资产为核心，从组织、制度和平台等方面，构建集数据标准、数据质量、元数据、数据模型、数据安全、数据价值于一体的数据资产管理体系，真正实现从“数字”到“数智”的跨越。

第四，发力精准营销挖掘存量价值。流量时代的红利褪去后，精准化、个性化营销服务成为券商业务规模增长的致胜法宝。未来，可以依托大数据算法、用户标签体系等，重点发力精准化营销，提升客户体验，挖掘存量价值，激发新的业务增长点。

海通证券相关部门负责人表示，目前较为前瞻的布局是在财富管理领域的AIGC等新兴技术的运用，新技术给行业带来了全新的想象力，对于行业来说即将是一场前所未有的变革。面对变革，未知挑战下带来的是更多的行业机遇，希望以开放的心态，借助人工智能不断延展新的业态。

“比如智能营销方面，运用数据挖掘、知识图谱等人工智能技术进行用户画像和客户分类，有效降低信息获取成本和服务成本，更加精准地捕捉客户需求；数字化决策方面，通过机器学习、大数据分析及深度学习算法进行数据追踪和识别等操作，更加精确地跟踪、调整和优化投资组合管理，为投资决策提供科学依据。”上述负责人谈到。

编辑：小茉

审核：许闻

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