董事长“组团”骗贷近5亿 8家银行竟“中枪”

又有银行被骗取资金！涉案资金近5亿元，波及银行数量达8家，大行也中招。

此次事件的主角是泉州市的三家关联公司，因经营困难，为筹集资金周转银行贷款及支付公司经营费用，3家公司的共同实控人黄某某亲自出谋策划，频繁召集公司经理、经理助理、财务总监等人开“碰头会”，密谋分工部署骗取银行贷款事宜，涉案金额高达4.98亿元。然而，法网恢恢疏而不漏。最终，黄某某等一干人接受法律处罚。其中，实控人黄某某处罚最重，因犯骗取票据承兑、金融票证罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50万元。

《每日经济新闻》记者发现，银行被企业组团骗贷的案例并不少见，有的涉案金额竟高达40亿元。

骗取银行资金4.98亿

案件要追溯到5年前。2014年始，被告单位泉州市泉港区爱德利贸易有限公司（以下简称爱德利公司）、泉州恒河化工有限公司（以下简称恒河公司）、厦门市欣德利投资有限公司（以下简称欣德利公司）三家关联公司，因经营困难，为筹集资金周转银行贷款及支付公司经营费用等，在上述三被告单位的董事长、法定代表人及实际控制人即被告人黄某某的“指挥”下，公司上下便开始了合谋骗取银行资金的违法犯罪过程。

期间，黄某某指使爱德利公司总经理即被告人黄某、爱德利公司员工、总经理助理即被告人邱某、爱德利公司员工、财务总监即被告人庄某和爱德利公司员工、财务主管即被告人蔡某等人利用虚假材料向银行骗取承兑汇票、国内信用证、商贴保理，再利用汇票、信用证、商贴保理进行贴现，从中获取银行资金，并将款项用于归还关联公司银行到期贷款及支付公司经营费用等。

其中，在被告人黄某某的授意下，被告人庄某负责提供银行到期欠款及银行未使用额度情况并向银行提供虚假的审计报告等材料，且负责贷款贴现；被告人黄某某、邱某负责制作虚假交易背景的产品购销合同；被告人蔡某负责部分虚假交易合同的增值税票据开具、货权转移手续办理和财务平账工作，可谓分工明确。

判决书显示，2014年10月至2015年7月间，上述三被告单位多次向兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农商行泉港支行等8家银行提供虚假的审计报告等材料，以获取银行授信额度，后再以虚假的产品购销合同等材料骗取上述8家银行办理银行承兑汇票、国内信用证及商贴保理，再立即进行贴现并将贴现的资金流转回关联公司，用于归还关联公司银行到期贷款及支付公司经营费用等。