沪银监局日罚1003万 南京银行因违规放贷“上榜”

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经济观察网 记者 王涵 5月14日，上海银保监局公布9张罚单，对上海农商行、南京银行、天津银行、汇丰银行、华宝信托、中泰信托在内的5家辖内的金融机构共计罚没金额1003.16万元，四家银行罚没金额达到528.8万元。

其中，上海农商行宝山支行领四张罚单，遭处罚事由是在2017年，该支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金，被上海银保监局责令改正，罚没金额228.8万元。并对三位负有直接责任和直接管理责任的员工做出警告处理。

对上海农商行宝山支行的处罚依据是，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第（一）项、《金融违法行为处罚办法》第十六条第（四）项。

南京银行上海分行遭到处罚是因为，2015年3月，该分行与某借款人串通违规发放贷款；该笔贷款分类不准确。天津银行上海分行的主要违法违规事实是2015年2月，该分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款；该笔贷款分类不准确。汇丰银行（中国）有限公司被罚是2016年12月、2017年6月，该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则；2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。

上海银保监局对上述三家银行的处罚均为责令改正、罚款100万元。

值得一提的是，南京银行因发放贷款违规问题成为监管处罚名单上的“常客”。5月8日，北京银保监局公布相关处罚显示，南京银行北京分行违规以存款作为审批和发放贷款的前提条件、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则，上述行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，北京银保监局责令该行进行改正，并处罚款50万元。

另外两家信托机构违规遭到处罚的原因也略有不同。

华宝信托在2018年3月，违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月，开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月、2018年2月，部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。上海银保监局对此作出责令改正，罚款共计210万元的处罚。

中泰信托的涉案缘由为2015年7月违规承诺某信托财产不受损失，对其处以警告处分，并没收违法所得264.36万元。截至发稿，上述两家信托公司表示已进行积极改正。