垫资开户科创板？小心券商取消你的交易权限

每经记者 王海慜

对于那些实际上不符合科创板投资者适当性条件的投资人，即便此前已经开通了科创板交易权限，这个资格可能也会得而复失。

日前，有消息称，现在如果投资人被券商查到存在“垫资开户”科创板等不符合投资者适当性管理的情形，即使此前已经成功开通科创板交易权限，也会被取消科创板交易资格。

而对于如何处理存在“垫资开户”情形或者有嫌疑的存量客户，各家券商的做法则是不尽相同。

某区域性券商向记者指出，公司会对开通科创板权限前后资金变化较大的客户进行核查，对核查后确有“垫资”情形的客户账户经警示后取消其交易权限。

全行业已启动相关核查

最近有媒体报道称，现在如果投资人被券商查到存在“垫资开户”科创板等不符合投资者适当性管理的情形，即使此前已经成功开通科创板交易权限，也会被取消科创板交易资格。

5月13日，某头部券商上海地区营业部资深投顾向记者表示，目前尚未从总部收到所谓的取消“垫资开户”者科创板交易权限的通知，“我还没听说有‘垫资开户’科创板的情况，估计只是个案，毕竟对资金的要求远少于新三板。”

而上海某中小券商内部人士5月13日告诉记者：“我们公司总部专门有部门负责对‘垫资开户’科创板等违规情形进行检查。”

事实上，券商启动科创板开户适当性要求检查不是最近才有。据记者了解，近一个月来，业内不少券商都已经根据监管要求在对科创板“垫资”开户的情形进行核查。

记者在今年4月底曾报道过，4月18日，华东地区某券商曾收到上交所《关于落实科创板投资者适当性管理要求的通知》，而根据该通知要求，该券商立即针对已开通科创板交易权限的个人投资者进行了全面核查，确保其符合投资者适当性管理要求。

对此，银河证券方面同样向记者表示，在收到上交所下发的通知后，“公司随即召集科创板专项业务工作小组成员，对交易所适当性管理方面要求进行探讨研究，针对‘垫资开户’情形做好‘回头看’的同时‘向前看’，考虑优化适当性管理流程并加强准入控制和客户筛查。”

据媒体近日报道，上交所在通知中明确规定，对于申请开通科创板股票交易权限前账户内资产出现异常变化的，券商应重点核查投资者的资金来源、资金性质等是否异常等情况。而对于在该通知发布前已开通科创板股票交易权限的个人投资者，券商应当对其进行全面核查，确保其符合投资者适当性管理要求。