5月14日，上海银保监局一日内公布了9张罚单，指向辖区内6家金融机构的多种业务违法违规行为，共罚没金额高达1003万元。其中4张罚单指向同一家银行——上海农商行宝山支行，剩下5张罚单分别指向汇丰银行（中国）、华宝和中泰等银行及信托机构。其中，上海农商行宝山支行和中泰信托处罚金额较大，分别为228.80万元和264.36万元。
而针对的违法违规事实中，不乏“违规承诺某信托财产不受损失”，“违规发放某信托贷款被用于证券交易”，“贷款被用作拍地保证金、土地出让金”、“部分信用卡资金用于非消费领域”等比较惹人注目的情形。
2019年5月14日 上海银保监局行政处罚信息等一览（数据来源：银保监会官网）
图片来源：每经记者梳理
贷款被用作拍地保证金?上海农商行被连罚4张
具体来看，上海银保监局开出的9张罚单中，有4张罚单指向上海农村商业银行股份有限公司宝山支行。
上海银保监局指出，2017年，上海农商行宝山支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金。此举严重违反审慎经营规则的要求，责令其改正，罚没合计228.7968万元。
上海农商行宝山支行黄河、朱宋杰两人对上述违规行为负有直接责任，行长杨兴华负有直接管理责任，三人均被处以“警告”。
南京银行股份有限公司上海分行、天津银行股份有限公司上海分行、汇丰银行（中国）有限公司三家单位，均被上海银保监局处以“责令改正，罚款共计100万元”，具体原因则各有不同。天津银行上海分行和南京银行上海分行的涉案业务均与贷款有关。
南京银行上海分行被罚牵扯到的主要违法违规事实是：2015年3月，该分行与某借款人串通违规发放贷款；该笔贷款分类不准确。
天津银行上海分行的主要违法违规事实是：2015年2月，该分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款；该笔贷款分类不准确。
汇丰银行（中国）有限公司被罚的主要原因则是2016年12月、2017年6月，该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则；2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。
“承诺信托财产不受损失”?华宝和中泰均被罚没200万以上
除了上述四家银行之外，还有两张罚单涉及信托公司。中泰信托有限责任公司、华宝信托有限责任公司均被处罚200万元以上。
2015年7月，中泰信托违规承诺某信托财产不受损失。上海银保监局对该公司给予警告处罚，并没收违法所得264.36万元。
据经济观察报，中泰信托相关工作人员对此表示：“该项目是2015年度的信托项目，已在2017年正常结束。”同时他还表示：“《退出支持协议》项下信托受益权受让义务履行条件并未满足，无须履行，受益人等相关各方权益均未受损。”
2018年3月，华宝信托违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月，该公司开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月、2018年2月，该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。因此，上海银保监局责令华宝信托改正，并罚款共计210万元。
对此，华宝信托相关负责人回复经济观察报称：“上海银保监局的处罚内容属于公司个案业务，公司会积极进行改正，树立全面合规的意识，积极稳妥推进各类业务，并持续提高合规风险管理的水平和层次。”
在线咨询
客服QQ
联系电话
安卓APP
苹果APP
返回顶部